2024反洗钱考试真题模拟04-11

1、（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。（单选题）

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安机关

D. 中国银行业监督管理委员会

试题答案：A

2、金仕达反洗钱系统代码1206代表（）（单选题）

A. 开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B. 当日累计交易20万以上的资金划转

C. 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

试题答案：A

3、同一自然人是两个以上单位的法定代表人、单位负责人或实际控制人的客户应采取（）。（单选题）

A. 简化型尽职调查

B. 标准型尽职调查

C. 加强型尽职调查

D. 强化型尽职调查

试题答案：B

4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（单选题）

A. 汇款人工作单位

B. 汇款人住所

C. 汇款行地址

D. 汇款人身份证明文件

试题答案：B

5、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围（）（单选题）

A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

试题答案：D