2021反洗钱考试真题模拟05-08

1、金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，下列不属于交易限制措施的是（）。（单选题）

A. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B. 暂停金融交易

C. 协助转移或转换金融资产

D. 拒绝转移或转换金融资产

试题答案：C

2、金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的（　）（单选题）

A. 半年内

B. 一年内

C. 两年内

D. 五年内

试题答案：B

3、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）（单选题）

A. 该客户有向境外转款的迹象

B. 该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外

C. 该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外

D. 该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

试题答案：B

4、以下不属于可疑交易报告标准的是（）。（单选题）

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

试题答案：D

5、在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足的结构性矛盾时，应实行（）政策。（单选题）

A. 松的货币政策和松的财政政策

B. 紧的货币政策和紧的财政政策

C. 松的货币政策和紧的财政政策

D. 紧的货币政策和松的财政政策

试题答案：C