2021反洗钱考试真题模拟05-15

1、原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（单选题）

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行上海总部

C. 中国人民银行各大分行

D. 中国人民银行各省会（首府）城市中心支行

试题答案：A

2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（）。（单选题）

A. 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

B. 可以分别提交大额交易报告

C. 应当分别提交大额交易报告

D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

试题答案：C

3、（）组织全行开展客户洗钱风险识别、分析和评估。（单选题）

A. 内控合规部

B. 会计部

C. 办公室

D. 国际业务部

试题答案：A

4、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（）。（多选题）

A. 汇款人姓名或者名称

B. 汇款人账号

C. 汇款人住所

D. 收款人住所

试题答案：B,D

5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等要素，划分风险等级。（多选题）

A. 交易

B. 地域

C. 业务

D. 行业

试题答案：B,C,D