2024反洗钱考试真题模拟01-15

1、刑法第一百八十条第一款：“证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处（）年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（单选题）

A. 二

B. 三

C. 五

D. 七

试题答案：C

2、客户身份识别又称：（）（单选题）

A. 客户识别

B. 客户身份尽职调查

C. 实名制

D. 客户风险控制

试题答案：B

3、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立（）的个人，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。（单选题）

A. 个人储蓄账户

B. 个人结算账户

C. 对公账户

D. 个人存款账户

试题答案：D

4、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）万元以上的款项划转属于大额支付交易。（单选题）

A. 20

B. 40

C. 60

D. 80

试题答案：A

5、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中（）（多选题）

A. 《中华人民共和国反洗钱法》

B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

试题答案：A,B,C,D