2024反洗钱考试真题模拟01-17

1、中国人民银行完成首份《中国洗钱风险评估报告》的时间为（）年（单选题）

A. 2007

B. 2008

C. 2009

D. 2010

试题答案：D

2、反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。（单选题）

A. 个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规

B. 是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规

C. 客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定

D. 是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务

试题答案：C

3、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和（）相互配合。（单选题）

A. 金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 反洗钱监测中心

试题答案：B

4、根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）（单选题）

A. 只核对

B. 只登记

C. 登记不留存

D. 复印留存

试题答案：D

5、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登-（）等信息。（多选题）

A. 收款人的姓名、账号、住所

B. 汇款人的姓名、住所

C. 汇款银行的名称和地址

D. 汇款人职业、工作单位

试题答案：A,B