2024反洗钱考试真题模拟03-26

1、保险业金融机构应按通知书规定的时限和渠道，及时向调查组（）反馈调查结果。（单选题）

A. 口头

B. 电话

C. 书面

D. 现场

试题答案：C

2、根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。（单选题）

A. 5万

B. 8万

C. 10万

D. 20万

试题答案：A

3、在反洗钱现场检查过程中，反洗钱部门发现洗钱和恐怖融资案件线索的，要及时移交（）处理。（单选题）

A. 有权部门

B. 合规部

C. 监察部

D. 稽核部

试题答案：A

4、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。（单选题）

A. 1000元以上5000元以下；

B. 5000元以上10000元以下；

C. 30000元；

D. 1000元以下。

试题答案：A

5、关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）（多选题）

A. 姓名

B. 联系方式

C. 证件种类

D. 号码

试题答案：A,B,C,D