2024反洗钱考试真题模拟03-27

1、应履行大额交易和可疑交易报告义务的金融机构包括：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；保险公司、保险资产管理公司；信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、（）、货币经纪公司；从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构。（单选题）

A. 汽车销售公司

B. 汽车金融公司

C. 汽车租赁公司

D. 汽车维修公司

试题答案：B

2、银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过（）。（单选题）

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年

试题答案：C

3、按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）（单选题）

A. 汽车销售商

B. 公证人

C. 彩票投注站

D. 支付清算组织

试题答案：B

4、涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析（）（多选题）

A. 账户及存取款特征

B. 电子汇兑特征

C. 行为异常表现

D. 敏感国家或地区

试题答案：A,B,C,D

5、可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。（多选题）

A. 金额有异常情形

B. 频率有异常情形

C. 流向有异常情形

D. 性质有异常情形

E. 与客户身份或经营性质不符的资金交易

试题答案：A,B,C,D,E