2024反洗钱考试真题模拟03-30

1、关于行政处罚，以下说法错误的是：（）（单选题）

A. 违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚

B. 主动消除或者减轻违法行为危害后果的，可以从轻或减轻处罚

C. 他人胁迫有违法行为的，应当从轻或减轻处罚

D. 对没有法定减轻处罚情节的，应严格依法在法定处罚幅度内进行处罚

试题答案：D

2、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）（单选题）

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

试题答案：C

3、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是（）。（单选题）

A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B. 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。

C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。

D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。

试题答案：B

4、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。（单选题）

A. 向银行业监管机关报告

B. 上调客户风险等级

C. 持续跟踪监测

D. 冻结

试题答案：D

5、对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。（多选题）

A. 海关

B. 税务

C. 司法机关

D. 检察院

试题答案：A,B,C