2024反洗钱考试真题模拟03-31

1、非法集资多以空壳公司或（）为掩护，离休人员和下岗职工等年龄较大的人群易受到非法集资的蛊惑。（单选题）

A. 个人身份

B. 代理人

C. 法人

D. 员工

试题答案：A

2、下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是（）。（单选题）

A. 集资诈骗罪

B. 伪造货币罪

C. 贷款诈骗罪

D. 信用卡诈骗罪

试题答案：B

3、×市公交公司车辆（车牌号：闽××0336）2008年8月14日出险（保险单号：******0701000332000620），2008年9月17日××财险公司完成理赔，理赔款为16450元；该保险公司在为客户办理赔偿保险金时，未登记代理人姓名、联系方式、身份证明文件的种类、号码。以下选项正确的是（）（单选题）

A. 上述事实描述不清楚，未对代理关系的存在进行说明。

B. 本次理赔金额尚未达到应登记客户身份基本信息的起点金额。

C. 代理关系的确认无起点金额要求，无论金额大小皆应当登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

D. 该情况应适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定进行定性。

试题答案：A

4、开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。（多选题）

A. 有效性

B. 真实性

C. 完整性

D. 合规性

试题答案：B,C,D

5、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。（多选题）

A. 银行营业网点经办人员

B. 客户经理

C. 经营部门负责人

D. 其他相关业务人员

试题答案：A,B,C,D