2024反洗钱考试真题模拟04-01

1、对于监管、司法等权力机构认定的本外币可疑客户或华夏银行判断为可疑的客户，开户行应在反洗钱系统中将其设置为（）账户，对于该类账户发生的结算业务，无论金额大小、频率高低，均作为可疑交易处理。（单选题）

A. 大额

B. 可疑

C. 正常

D. 冻结

试题答案：B

2、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）（单选题）

A. 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 

B. 中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 

C. 外国政要 

D. 高风险客户或者高风险账户持有人

试题答案：D

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（三）项规定的“汇款”起报点为（）。（单选题）

A. 1万元

B. 100万元

C. 200万元

D. 无金额起报点

试题答案：D

4、以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）（多选题）

A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

试题答案：A,B,C,D

5、《反洗钱法》立法宗旨是（）。（多选题）

A. 发现洗钱犯罪

B. 打击洗钱犯罪

C. 预防洗钱活动

D. 维护金融秩序

E. 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

试题答案：C,D,E