2024反洗钱考试真题模拟04-04

1、仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等）所进行的专门检查，叫做（）。（单选题）

A. 全面检查

B. 专项检查

C. 行政调查

D. 非现场监管

试题答案：B

2、一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）（单选题）

A. 政府部门对反洗钱工作的重视程度

B. 金融监管的力度和方式

C. 司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量

D. 反洗钱法律制度的完善程度和发展水平

试题答案：D

3、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。（单选题）

A. 12

B. 24

C. 48

D. 72

试题答案：C

4、各分行应根据《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》明确辖属机构信息报送时间、内容等各项要求，确保反洗钱信息报送及时、（）。（单选题）

A. 准确

B. 有效

C. 完整

D. 真实

试题答案：B

5、从存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）（多选题）

A. 某企业账户通常与现金交易无关，但盖章后却存在经常提取大量现金的现象

B. 通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款

C. 现金存取款金额经常性略低于大额交易和可疑交易报告标准

D. 存取多张金融票据，但金额都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

试题答案：A,B,D