2024反洗钱考试真题模拟04-06

1、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方武报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或耆无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。（单选题）

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

试题答案：D

2、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。（单选题）

A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上

D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

试题答案：A

3、反洗钱非现场监管包括（）。（多选题）

A. 信息收集

B. 信息分析评估

C. 非现场监管措施

D. 信息归档

试题答案：A,B,C,D

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（）（多选题）

A. 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B. 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C. 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D. 保密和宣传培训业务

试题答案：A,B,C,D

5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）（多选题）

A. 金融机构同业拆借

B. 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C. 金融机构内部调拨资金

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

试题答案：A,B,C,D