2024案件防控知识竞赛真题模拟04-09

1、柜员尾箱核对的风险防控措施是（）（单选题）

A. 库存现金清点，账账、账款相符

B. 抵（质）押物权证，账账、账实相符

C. 严格按柜员尾箱程序调缴现金，保证账账、账款相符

D. 杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为

试题答案：C

2、抵押贷款审查、审批环节的风险防控措施（）（单选题）

A. 加强对评估机构准入的管理

B. 对第三方提供抵押担保的，抵押人是企业的，须出具股东会（董事会）同意抵押的有效决议等证明材料；自然人提供抵押的，须由财产共有人出具同意抵押的书面证明材料

C. 不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理

D. 建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物价值的评估机构纳入黑名单管理

试题答案：B

3、严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。（多选题）

A. 开立

B. 变更

C. 撤消

D. 冻结

试题答案：A,B,C,D

4、商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（）（多选题）

A. 变更注册资本

B. 变更名称

C. 调整业务范围

D. 修改章程

试题答案：A,B,C,D

5、银行业金融机构案件问责中的经济处理包括（）。（多选题）

A. 扣减绩效工资

B. 降低薪酬级次

C. 要求赔偿经济损失

D. 降级

E. 撤职

试题答案：A,B,C