2024案件防控知识竞赛真题模拟04-14

1、对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚，这里的“××年”是指（）。（单选题）

A. 处罚时间

B. 处罚到期时间

C. 解除时间

D. 处罚期限

试题答案：D

2、抵押贷款贷后管理的风险防控措施（）（单选题）

A. 严格执行抵押注销程序

B. 抵押物权利证书从登记部门签发至注销止，必须由专人保管，任何时候其权利原件不得交抵押人或借款人持有

C. 管理部门应加大检查力度，严防在未办理合法、足值、有效的抵押登记手续之前发放贷款

D. 出账审核人员严格审核抵押物权属关系、抵押合同的实效性、抵押登记的合法性，在落实各项提款条件后，办理贷款支付手续

试题答案：B

3、代收代付业务风险防控的三个重点环节是（）（单选题）

A. 业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账

B. 代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账

C. 业务准入、数据录入及账务处理、资金对账

D. 业务准入、代收代付协议审签、资金对账

试题答案：A

4、抵押贷款贷款审查、审批风险点（）（单选题）

A. 抵押物权属的合法性

B. 抵押登记办理

C. 抵押登记期限

D. 抵押担保审核

试题答案：A

5、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”。（单选题）

A. 高度重视防范操作风险的规章制度建设

B. 切实加强稽核建设

C. 坚持相关的行为管理公开制度

D. 积极培育良好的合规文化

试题答案：D