2024案件防控知识竞赛真题模拟04-16

1、发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向上海银监局申请换发金融许可证（）（多选题）

A. 机构更名

B. 分支行负责人变更

C. 许可证破损

D. 许可证遗失

试题答案：A,C,D

2、签订贷款合同主要风险点包括（）（多选题）

A. 合同主体

B. 合同要素

C. 合同签订地点

D. 审批意见的落实

E. 合同文本

试题答案：A,B,C,D,E

3、下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）（多选题）

A. 违反规定超授权审批授信额度

B. 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金

C. 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

D. 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

试题答案：A,B,C

4、信用社财务报表主要包括（）（多选题）

A. 业务状表

B. 现金流量表

C. 资产负债表

D. 损益表

试题答案：A,C,D

5、企业文化包括价值标准、经营哲学、（）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。（多选题）

A. 管理制度

B. 思想教育

C. 行为准则

D. 道德规范

E. 文化程度

试题答案：A,B,C,D