2024案件防控知识竞赛真题模拟04-18

1、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。（单选题）

A. 重大事项报告制度

B. 案件风险信息报告制度

C. 合规风险信息报告制度

D. 案件防控统计制度

试题答案：A

2、对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（）天标准不降低。（单选题）

A. 1天

B. 30天

C. 60天

D. 90天

试题答案：D

3、银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（）（单选题）

A. 利益

B. 纪念品

C. 非法利益

D. 礼物

试题答案：C

4、签订贷款合同主要风险点包括（）（多选题）

A. 合同主体

B. 合同要素

C. 合同签订地点

D. 审批意见的落实

E. 合同文本

试题答案：A,B,C,D,E

5、信用贷款资信调查主要风险点（）（多选题）

A. 信用状况

B. 偿债能力

C. 准入条件

D. 还款方式

试题答案：A,B,C