2024案件防控知识竞赛真题模拟04-10

1、提高营业机构委派会计的轮岗要求，目的是强化其（）和权威性。（单选题）

A. 独立性

B. 一贯性

C. 职权性

D. 部门性

试题答案：A

2、抵押贷款注销抵押登记环节的风险防控措施（）（单选题）

A. 严格执行抵押注销程序

B. 不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理

C. 业务管理和监督部门应按规定对抵押物状况进行检查核实

D. 对按揭贷款，在楼盘竣工后，必须督促开发商在规定的期限内协助承贷机构和借款人及时办理正式抵押登记手续

试题答案：A

3、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是（）（单选题）

A. 甲构成失职罪

B. 构不构成犯罪应当看是否造成损失

C. 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D. 甲构成吸收客户资金不入账罪

试题答案：C

4、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（单选题）

A. 1个月；5个工作日

B. 1个月；10个工作日

C. 3个月；5个工作日

D. 3个月；10个工作日

试题答案：C

5、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。（多选题）

A. 询问人

B. 被询问人

C. 监管人员

D. 机构负责人

试题答案：B,C