2024案件防控知识竞赛真题模拟04-15

1、以下关于商业银行风险的论述，正确的是（）（单选题）

A. 商业银行的操作风险小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理

B. 商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视

C. 商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视

D. 以上都不对

试题答案：C

2、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（）年。（单选题）

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

试题答案：C

3、商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。（多选题）

A. 真实性

B. 完整性

C. 有效性

D. 合法性

试题答案：A,B,D

4、个体工商户申请办理承兑，须提供具有以下其中之一的100%保证金：（）（多选题）

A. 全额存单

B. 国债

C. 银行承兑汇票质押

D. 备用信用证担保

试题答案：A,B,C,D

5、下列哪几项属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施（）（多选题）

A. 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B. 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C. 机构准入、业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D. 实施对总行管理部门和分支行负责人诫勉谈话制度，并与岗位任职挂钩

试题答案：A,B,C