2021反洗钱考试真题模拟09-17

1、金融机构要进一步加强反洗钱业务培训，提高相关业务人员的风险防范意识和（）能力。（单选题）

A. 可疑记录识别

B. 可疑交易识别

C. 错误交易的识别

D. 错误单据识别

试题答案：B

2、对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）（单选题）

A. 各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和

B. 国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体

C. 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和

D. 金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

试题答案：B

3、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有（）的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。（单选题）

A. 要求

B. 严格要求

C. 更严格要求

D. 规定

试题答案：C

4、一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。（多选题）

A. 现金汇款

B. 现金存款

C. 现钞兑换

D. 票据兑付

试题答案：A,C,D

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是什么（）（多选题）

A. 中华人民共和国境内设立的金融机构

B. 中华人民共和国境外设立的金融机构

C. 特定非金融机构

试题答案：A,C