2024案件防控知识竞赛真题模拟03-23

1、以下关于提入票据复核与入账的风险防控措施描述不妥当的是（）（单选题）

A. 票据交换员、录入人员、记账人员岗位要严格分设，严格授权，形成想、有效制约

B. 规范流程，票据交换要严格执行双方签收手续

C. 票据交换员每日必须对同城业务进行核对

D. 加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账

试题答案：C

2、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险（）（单选题）

A. 法律制裁、民事处罚、轻微财务损失

B. 民事处罚、轻微财务损失、员工流失

C. 法律制裁、轻微财务损失、员工流失

D. 法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

试题答案：D

3、（）直接决定规章制度落实执行的程度和效果。（单选题）

A. 高级管理层

B. 各职能部门

C. 内部稽核监督体系

D. 中层管理层

试题答案：C

4、银行内部控制的五大要素包括（）（多选题）

A. 内部控制环境

B. 风险识别与评估

C. 内部控制措施

D. 信息交流与反馈

E. 监督评价与纠正

F. 考核激励与惩罚

试题答案：A,B,C,D,E

5、下列表述哪几项是符合“四个禁止”监管要求的（）（多选题）

A. 禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户

B. 禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业

C. 禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为

D. 禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为

试题答案：A,B,C,D