2024案件防控知识竞赛真题模拟03-25

1、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。（单选题）

A. 2

B. 3

C. 4

D. 1

试题答案：A

2、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。（单选题）

A. 收支两条线

B. 收支一本清

C. 收支相符

D. 收支相抵

试题答案：A

3、下列自助设备监控环节风险表现的描述中，不正确的是（）（单选题）

A. 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续

B. 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码

C. 监控范围不全或技术落后，对重要监控点没有实施全程监控，不能清晰辨识操作人员容貌特征

D. 自助设备质量低、安装不合规

试题答案：D

4、下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）（单选题）

A. 金融机构要制定规范的管理制度，对自助设备监控发现的异常情况及时采取应对措施

B. 自助设备应安排专人管理，定期对自助设备的门禁设施、插卡孔、进出钞口、键盘、通信线路等进行检查

C. 对监控设施实行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持实时回放，及时发现安全隐患

D. 加强风险防范知识宣传，提高客户安全防范意识

试题答案：C

5、根据《2010年上海银行业案件防控工作的监管意见》，哪些属于“建立案件风险排查和整改机制”的监管要求（）（多选题）

A. 每年要根据掌握的案防线索，有针对性地组织精兵骨干力量开展案件风险排查工作，力争覆盖全部机构、全部业务、全部岗位

B. 实行内审部门与业务部门双线监督检查，形成排查-整改-提高-再排查的良性循环

C. 改进检查方法，对储蓄存款、公司存款、小额贷款和挂失等特殊业务，要与客户当面核对，对金库尾箱、印鉴密码、授权管理等要实现突击检查常态化

D. 对排查出的问题，要逐步落实整改，彻底消除隐患；对发现的风险隐患，要建立整改台账，逐一督促整改，对带有普遍性的问题要进行通报，提出要求

试题答案：A,B,C,D