2024案件防控知识竞赛真题模拟03-26

1、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括（）（单选题）

A. 银行业金融机构员工被拘留

B. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C. 银行业金融机构员工被取保候审

D. 银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的

试题答案：B

2、客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）（单选题）

A. 客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

B. 客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

C. 客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

D. 客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函

试题答案：B

3、下列描述中，属于自助设备安置风险表现的是（）（单选题）

A. 设备设置地点偏僻，环境杂乱，不法分子在持卡人取款或银行（信用社）工作人员进行加卸钞、清机等操作时，实施抢劫

B. 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续

C. 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码

D. 自助银行报警系统工作不正常，客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护

试题答案：A

4、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）（多选题）

A. 对个人处以五十元以上罚款

B. 对个人处以五十元以下罚款

C. 对个人处以一佰元以上罚款

D. 对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告

试题答案：B,D

5、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。（多选题）

A. 主要负责人

B. 分管负责人

C. 直接责任人

D. 作案嫌疑人

试题答案：A,B,C