2024案件防控知识竞赛真题模拟04-08

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是（）（单选题）

A. 缺乏技术工人，或有劳资争议

B. 突然出现大额资金向新交易商转移

C. 工厂维护或设备管理落后

D. 定期存款账户余额减少

试题答案：C

2、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于（）。（单选题）

A. 操作风险指标

B. 流动性风险指标

C. 信用风险指标

D. 市场风险指标

试题答案：A

3、根据银行卡业务管理办法的规定，信用卡持卡人的透支发生额不能超过一定的限度。下列有关信用卡透支额的表述中，正确的是（）。（单选题）

A. 单位卡的同一账户月透支余额不得超过发卡银行对其综合授信额度的5%

B. 单位卡的同一持卡人单笔透支发生额不得超过4万元（含等值外币）

C. 个人卡的同一账户月透支余额不得超过6万元（含等值外币）

D. 个人卡的同一持卡人单笔透支发生额不得超过2万元（含等值外币）

试题答案：D

4、以下关于募集股金的做法错误的是（）（单选题）

A. 对增资扩股等重要事项的信息进行披露与公告

B. 认真审查申请人身份、入股资格及入股资金来源

C. 将股金证纳入重要空白凭证管理

D. 由员工收集申请人的入股手续及协议

试题答案：D

5、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚（）（多选题）

A. 所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为

B. 其他单位和个人的违法行为

C. 受他人胁迫做出违法行为的

D. 以上皆是

试题答案：A,B